信用社反洗钱工作总结 农村信用社反洗钱工作现状的思考(实用5篇)

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信用社反洗钱工作总结 农村信用社反洗钱工作现状的思考篇一

信用社反洗钱工作总结 农村信用社反洗钱工作现状的思考篇二

（一）各项存款快速增长，资金实力不断增强。

至6月底，全县农村信用社各项存款余额达xxxx万元，较上年末增长xxxx万元，增长xx%，比上年同期多增长xxx万元，增量创历年新高，完成市联社下达全年任务的xxx%。

（二）信贷规模有效扩充，支农力度不断加大。

至6月底，全县农村信用社各项贷款余额达xxxx万元，比上年末增加xxxx万元，同比多增xxxx万元；其中农业贷款余额xxxx万元，比上年末增加xxxx万元，同比多增xxx万元。1－6月份全县累计发放各项贷款xxxx万元，同比多放xxxx万元；其中农业贷款累放xxxx元，同比多放xxxx万元，占全部贷款累放的xx%，较好地体现了以农为主的经营方向。存贷比例为xx%，比上年末增加xx个百分点。

（三）不良贷款实现“双降”，资产质量不断提高。

至6月底，全县农村信用社不良贷款余额为xxxx万元，较上年末下降xxx万元，完成市联社下达全年计划任务的xxx%；不良贷款余额占贷款总额的xx%，比上年末下降xx个百分点，实现了不良贷款的“双降”。

（四）增资扩股力度加大，股金余额稳步增长。

至6月底，全县农村信用社股本金余额达xxx万元，较上年末净增xxx万元，增长xxx%，同比多增xx万元，完成全年计划任务的xx%。

（五）增收节支扎实有效，经营效益再创新高。

上半年，全县农村信用社共实现各项收入xxx万元，比上年同期增加xxx万元，其中利息收入xxx万元，同比增加xxx万元。各项支出xxx万元，同比增长xxx万元；其中营业费用支出xxx万元，同比增加xx万元。全县xx个独立核算机构全部实现盈利，盈利金额xx万元，完成市联社下达计划的xxx%，比上年同期增加盈利xx万元。

（一）抓住发展第一要务，开创支农工作新局面。

1、大力组织存款，确保支农资金足额供应。一是大力组织农村闲散资金。充分发挥农村信用社立足农村、贴近农民的优势，积极做好宣传工作，挖掘农村储源，巩固农村存款阵地。二是继续抓好农户和个体工商户存款。对个体户、私营业主实行存贷款挂钩的办法，对在信用社开户的个人和企业，在同等条件下，实行贷款优先、利率优惠政策，从而提高其在信用社存款的积极性和主动性。三是加大对打工存款的组织力度。针对我县外出打工人员较多的特点，抓住打工人员过年和因“非典”因素返乡的时机，大力宣传农村信用社电子汇兑业务，散发汇兑联系卡，做好上门服务工作，积极组织打工存款，取得良好效果。通过契而不舍的努力，确保了存款的快速增长，解决了支农资金的后顾之忧，保证了支农资金的足额供应。

2、创新贷款方式，满足农村合理资金需求。继续推行农户小额信用贷款，

完善小额农贷的后续管理。根据省办和市联社提出的小额农贷工作要“巩固发展、做大做强做优”的要求，继续推广和不断规范小额农贷的发放和管理。开展了对全县xxx户小额农贷农户的年检工作。通过提高授信档次和授信额度，支持诚实守信的农户，对不守信用的则给予降低授信额度甚至取消农户小额信用贷款资格，从而不断提高农户信用观念和还贷意识，有效规避信贷风险。对取得小额农贷资格的农户贷款继续按照“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的办法，切实保证农户及时购买生产消费所需的化肥、农药、种籽、农机具等，保证了地方农业和农村经济健康发展。1－6月份，全县共累计发放农户小额信用贷款xxxx万元，惠及农户xxx户，占农业贷款累计发放的52.2%。

3、拓宽信贷领域，推进地方农村经济发展。在确保传统农业生产贷款需求的同时，我们进一步在支农深度和广度上下功夫，大力支持农业产业结构调整，促进农业产业化经营。根据农民的实际需求，宜种则种，宜养则养，积极帮助农民发展高效农业，并针对当前农村剩余劳动力较多的实际，通过提供资金注入活力，支持农民从事农产品加工、运销等行业，帮助农民尽快致富，确保支农贷款发挥助农、促农、富农实效。如xxx信用社上半年累计投放支持特色农业贷款xxx万元，重点扶持当地的xxxxx、xxxxx等产业；xx信用社把支持畜养业作为今年信贷扶持的重点之一，发放xxxx万元的贷款支持农户开展养鸡、养鱼等种养项目；xx信用社注入xxx万元资金支持xx企业扩大生产规模，帮助企业做大做强。这些项目的贷款在提高企业和个体户效益的同时，还解决了附近农村剩余劳动力就业问题，带动了地方经济发展，提高了农民收入水平。

（二）树立效益兴社观念，巩固和扩大增效成果。

1、扩大信贷规模，靠扩规增效。今年，全县农村信用社积极扩大信贷规模，加大了对支农贷款的投入。到6月末，各项贷款余额达xxxxx万元，净投放xxxx万元，其中农业贷款余额xxxxx万元，净投放xxxx万元。新增贷款坚持以农为主，既体现了农村信用社支农主力军的作用，为推动地方经济发展作出了不可磨灭的贡献，又确保了贷款质量，使全县的贷款利息收入新增了一块较为稳定的来源。至6月末，全县农村信用社共实现贷款利息收入xxx万元，同比增加xxx万元，其中新增贷款实现利息收入xxx万元，同比增加xx万元。

2、努力盘活沉淀，靠清非增效。针对全县非正常贷款占比较大的现状，上半年在确保新增贷款利息按季收回的基础上，把增加财务收入的重点确立在清收沉淀贷款利息上。按照“本息兼顾，利息优先”的原则，明确收息目标和任务，将任务分解下达到岗到人，加大对收息责任人员的挂钩力度，严格按月考核、按季兑现，以压力促动力，迫使员工按时完成。同时，把增加对信用社费用开支总额与实现收入挂钩考核，实行多收多支、少收少支，提高了信用社增收的积极性，取得了较为明显的效果。到6月末，全县百元收息率达xxx%，同比增加x个百分点。

3、加强费用管理，靠节支增效。一是结合实际，建立完善了费用管理办法，明确费用开支的报批程序、监督程序、奖惩办法，严格控制各种费用开支。二是对信用社xx费、xx费、xx费等x项费用实行“定额包干”，超支自赔，节约分成，并每月对包干费用运用对比法定期进行认真分析，对增加额度较大的子目查原因、堵漏洞，达到了管理到位、监督到位。三是对全县信用社实行费用报审制。各信用社每月费用必须报联社审批后方能进入成本，有效规范了财务手续，杜绝了费用乱列乱支现象的产生。通过一系列有效的管理措施，全辖上半年费用率同比下降了x个百分点，为节约开支、减少浪费系上了“安全带”，有效控制了经营成本。

（三）强化风险防范意识，清收盘活不良贷款。

1、提高认识，打好清收不良贷款攻坚战。上半年，我们专门召开会议，制定了《不良贷款清收实施方案》，在辖内全面拉开了轰轰烈烈、声势浩大的清收不良贷款攻坚战。把清收任务直接落实到每个员工，与个人收入部分挂钩，实行全员清收，增强了广大员工对不良贷款清收工作的紧迫感、使命感和责任感。

2、多措并举，确保实现不良贷款“双降”。一是实行责任清收。对逾期多年的贷款，限令放款责任人在规定时间内收回，对未及时收回的，在放款责任人工资中扣收。二是实行销户清收。要求各信用社对96年以前的小额农户贷款进行销户清收。如xx信用社，仅6月份在xx、xx、xxx个村从xx户农户手中就收回贷款本金xxxx元、利息xxxx元。三是开展公示清收。利用各种方式将欠款户贷款公诸于众，宣传借债还钱的道理，迫使拖欠户、赖债户在社会舆论的压力下自觉还款。四是开展协助清收。联社选择不良贷款数额大、收回难度大的重点户，抽调科室人员由联社领导带队，协助信用社上门上户清收，也取得较好的效果。五是开展依法清收。经联社与法院协商，在全县信用社开展依法收贷活动。期间，共计起诉xxx户贷款户、涉及金额xxx万元，在法院的帮助下，共收回贷款本金xx万元，贷款利息xx万元。

3、严肃纪律，防止新增贷款产生沉淀。我们在不断扩大信贷规模的同时，严格做好信贷的管理工作，贷款发放实行审贷分离制度和逐级审批制度，除小额农贷外，其他贷款全部实行责任制，贷款责任人对贷款的收回负有终身责任，严格期限管理，要求到期收回，否则追究贷款责任人的责任。并于5月中旬开展了对全县年度信贷制度执行情况和贷款质量真实性检查，下发了检查通报，针对存在的问题提出了建议，要求各社限期整改。从而有效地防止了新增贷款产生沉淀，防范了信贷风险。

（四）确保持续健康发展，严格日常经营管理。

1、切实抓好“非典”防治工作。将“非典”防治工作摆上重要议事日程，成立了“非典”防治工作领导小组，专门下发了两份布置防治“非典”文件，明确了责任，提高了员工对防治“非典”工作的重要性和严峻性的认识，增强了责任感和使命感。采取了多种有效的防措施，广泛开展预防非典型肺炎有关知识的学习，使全体员工做到“两知三会”，提高员工自我防范意识；向各单位和部门统一发放了消毒液，定期对营业场所及用品、生活区、食堂等进行卫生清扫和严格的消毒；为每位员工配发了口罩、药物等防护用品，为每个网点统一购买了紫外线杀菌灯、体温计等防护工具；建立了快速反应机制，完善了登记和报告制度。由于措施果断，“非典”期间全县农村信用社员工人心稳定，工作、学习、生活井然有序。

2、继续加大稽核监察力度。一是认真开展常规稽核工作。半年来，共进行常规稽核xx次，检查覆盖率达100%，对部分单位检查时发现的问题，及时下达了稽核整改建议书，要求限期整改，对相关责任人进行了经济处罚。二是做好专项稽核检查。五月份对全县xx个独立核算信用社会计基础工作进行了专项稽核，以通报形式下发各社，并督促信用社整改落实，促进了我县会计基础工作健康、规范的发展。三是加大对各种案件的防查力度。坚持信访登记制度，及时呈、转信访情况，对干部职工身上出现的一些苗头性问题，及早发现，早打招呼，采取执行党风廉政建设责任制询问通知书、教育谈话等形式予以提醒和警诫，将可能出现的问题消灭在萌芽状态。

3、不断强化安全保卫意识。一是提高全体员工的安全防范意识，经常开展安全防范教育，结合系统内外典型案例，对员工进行社会治安形势和法规、法纪教育以及警示教育，使员工认识到遵守安全保卫制度就是爱惜自己的生命，从而做到警钟长鸣，克服侥幸心理、麻痹思想和松懈情绪。二是做好日常安全保卫工作，加强节假日的值班守卫，经常组织安全保卫检查，加大检查处罚力度，确保各项安全保卫制度落到实处。三是加大安全设施建设的投入，认真对营业网点安防设施达标检查，对不达标的地方坚决按照要求进行整改，投入专项资金，购置配备了安防器具，对没有卫生间的网点进行了改造，舍得花钱买平安，确保了信用社人、财、物的安全。

（五）塑造良好企业形象，做好宣传服务工作。

1、加强宣传工作，扩大信用社社会知名度。继续做好信息报道工作，积极鼓励信息员撰稿、投稿，上半年信息稿件的数量同比有所增加，文章质量和录用刊物的档次也有所提高。同时，还结合业务开展情况，有重点地组织开展了庆祝我县农村信用社存款突破五亿元等宣传活动，通过散发宣传单、张贴标语、悬挂宣传横幅等多种舆论宣传工具进行广泛的宣传，主要宣传农村信用社服务的特点、宗旨和近年来取得的巨大发展成就，宣传农村信用社农村金融主力军、联系农民最好金融纽带的作用。通过宣传，塑造了农村信用社良好的企业形象，信用社的社会知名度和影响力也进一步扩大。

2、增强竞争意识，提高信用社市场竞争力。一是不断提高柜台服务质量。面对与同业间的差距，扬长避短，以为客户提供优质文明服务为切入点，从提高服务水平、转变服务观念、改进服务方式入手，进一步端正服务态度，改进工作作风，推行站立服务、微笑服务、限时服务，以热忱、文明、高效、快捷的服务赢得了广大客户的信赖，提高信用社市场竞争实力。二是继续提高电子化服务水平。加强对计算机岗位人员的辅导培训，鼓励广大员工参加计算机专业学习和参加社会上计算机等级考试，提高农村信用社办公自动化水平。

3、提高服务水平，密切信用社与农户的联系。坚持为“三农”服务的办社宗旨，改进支农作风，提高支农水平。一是全面推行公开办贷。把信用社贷款条件、程序、利率定期向社员公开；贷款计划、发放额度、收回情况按季向群众张榜公布，实行“阳光”操作，接受农民群众和社会监督。二是改进工作作风。发扬吃苦耐劳的敬业精神，做到“三少三多”，即“少坐机关多下基层、少找领导多找农民、少到县城多入农门”，走村串户，熟悉农民，了解农民，关心农民，做农民的知心朋友，把服务工作做实做细；开展送贷上门服务，把信贷资金送到农户手中，切实解决农民生产、生活中的困难，从而取得了农民的支持和信赖，密切了社农关系，增强了农村信用社在农村的群众基础。

当然，在总结成绩的同时，我们也发现了工作中仍存在不少的问题和不足，主要表现在：一是存款工作开局良好，但后阶段处下降趋势，需引起我们高度重视；二是不良贷款余额仍居高不下，占比下降主要是由于贷款总额增长稀释的结果，不良贷款清收工作仍然任重而道远；三是有令不行、有禁不止现象还偶有发生，员工规范化意识有待进一步强化；四是计算机高素质人才缺乏，不能适应电子化业务发展的需要；五是创新意识不够，业务范围窄、金融创新能力差、业务品种单一、缺乏吸引力，远远适应不了市场的变化和要求。这些，都需要我们在今后的工作中切实解决和不断改进。

下半年，我们将坚持以市联社下达的全年力争计划为目标，以业务经营为主线，以党建工作为基础，以改革创新为动力，以严格管理为保障，鼓足干劲、再接再励，全面完成今年的工作目标。

一是狠抓业务经营，加快发展步伐。坚持以经营效益为中心，以盘活沉淀为重点，抓好增存稳存工作，进一步巩固和扩大上半年已取得的经营成果，确保全年各项目标任务圆满完成。

二是积极推进改革，促进业务发展。根据上级的统一部署，积极配合推进体制改革。同时，在改革过渡时期，确保思想统一、队伍稳定，做到思想不松、队伍不散、工作不乱。

三是加强党建工作，增强队伍凝聚力。全面加强党的建设，不断巩固党对各项工作的领导，充分发挥党组织的战斗堡垒作用和共产党员的先锋模范作用，团结全体干部职工，增强集体荣誉感和责任感，形成合力，众志成城，背水一战，勇夺全胜。

四是加大管理力度，确保稳健运行。继续完善内控机制，落实各项规章制度，规范各项工作规程，加强稽核监督，做好安全保卫工作，确保信用社财产和员工人身的安全，防范和杜绝各类案件的发生。

下半年的工作时间紧、任务重，但我们相信，有上级部门的坚强领导，有上半年打下的坚实基础，只要我们继续保持奋发有为的精神、采取切实有效的措施，励精图治、真抓实干，我们有信心，更有决心，下半年一定能取得更好的成绩，迈上更高的台阶！

信用社反洗钱工作总结 农村信用社反洗钱工作现状的思考篇三

由于叔叔是信用社的老职工，经他介绍，我得以在他工作的单位实习两周，现将实习结果报告如下。首先，我大体了解了一下所在信用社的机构性质和组织结构。信用社是银行类金融机构，所谓银行类金融机构又叫做存款机构和存款货币银行，其共同特征是以吸收存款为主要负债，以发放贷款为主要资产，以办理转帐结算为主要中间业务，直接参与存款货币的创造过程。

农村信用合作社又是信用合作机构，所谓信用合作机构是由个人集资联合组成的以互助为主要宗旨的合作金融机构，简称“信用社”，以互助、自助为目的，在社员中开展存款、放款业务。

信用社机关包括科员、副科长、科长、(分财务科、信贷科、风险科、综合人教科、监查审计科、资金营运科、清算中心科、后勤保障科、调研科)。信用社机关董事会成员又包括四把手监事长、三把手财务副主任和综合人教副主任、二把手信贷主任、一把手理事长。我想，不管是在信用社工作还是实习，清楚信用社的基本情况还是十分必要的。

1月4日，我正式在农村信用社实习。早上8点正式上班，由于实习时间较短，主任没有给我安排一些与业务有关的工作，我的任务主要是清洁卫生，帮忙递送文件，宣传栏的工作也交给我了。虽然工作比较琐碎，本来是很失望的，但是几天下来，我发现从这些工作中，我也学到了不少东西。因为在工作期间，空闲的时候我会站在大厅里，跟在大厅工作人员旁边，学到了不少东西。顾客来来往往，形形色色，偶尔会碰到脾气很差劲的顾客，但是工作人员都能很好的应对，我想做到这一点也是很了不起的，很好的处理人际关系本身就是一门学问啊。

这样4天后，我的实习指导老师给我安排了新的任务。他给我了一捆人民币，假的，让我练习点钞，虽然在学校里已经练习过了，但是速度还远远不够，于是在老师的指导下，我又练习了点钞，几天下来，速度有提升了不少。指导老师告诉我，如果以后在信用社工作还得练习珠算，对计算机的要求也是很高的。他让我在学校的时候应该考一些这些方面的证书，为以后工作做准备。他还告诉我关于一些珠算的知识，他说信用社柜员经常需要查点现金，看是否能账实相符，而人民币有多种卷别，在点钞时需要累加，这时使用算盘就要比计算器方便，因为计算器显示的结果超过一定时间便会消失。对于计算机，虽然我学习过拼音输入法，但是他们要求的是五笔输入法，我想起以前学计算机的时候，曾经发过一个口诀，当时感觉就挺难的，以后还得好好努力啊。

在这次实习的过程中，我感觉自己学到了很多东西。不仅仅是在服务礼仪、基本操作方面，通过跟工作人员的聊天以及自己搜集一些资料，在专业性知识方面，也能学到很多东西。例如，我对储蓄业务、贷款业务、会计业务、信用卡业务等都做了初步了解。

一、储蓄业务

储蓄部门目前实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务，即开户，存取现金，办理储蓄卡等，凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进行帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核，然后再传递到上级行“事后稽核”。

二、信贷业务

由于目前的实际情况，中小企业融资难，尽管央行一再出台有关鼓励银行向中小企业贷款的方案，但是，在各个银行内部都有严格的控制。建行也是如此。所以，银行目前也投入了个人贷款领域。需要注意的是，银行的个人贷款业务并不是直接将款贷给个人，而是与商家签订一定的协议，其实是将款贷给商家，然后商家把商品卖给个人，个人再还款给银行。银行在与商家签订协议时，审查商家的证件是否齐全。而个人要向银行提供有关的收入证明，身份证明等。一般都是以购买的标的物作为抵押，最常见的就是动产抵押(如汽车贷款)和不动产抵押(如住房贷款)。信贷部门实行的是审贷分离制，就是进行贷款客户开发与具体发放贷款，审核贷款可能性的工作人员是各司其职的。

三、会计业务

对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对;再看大小写金额是否一致，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对帐后)。转帐支票的审核内容同现金支票相同，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。这里需要说明的是一个入帐时间的问题。现金支票以及付款行为本行的 转帐支票(如与储蓄所的内部往来，收付双方都是本行开户单位的)都是要直接入帐的。而对于收款人、出票人不在同一家行开户的情况下，如一些委托收款等的转帐支票，经过票据交换后才能入帐，由于县级支行未在当地人民银行开户，在会计账上就反映在“存放系统内款项”科目，而与央行直接接触的省级分行才使用“存放中央银行款项”科目。而我们在学校里学习中比-较了解的是后者。还有一些科目如“内部往来”，指会计部与储蓄部的资金划拨，如代企业发工资;“存放系统内款项”，指有隶属关系的下级行存放于上级行的清算备付金、调拨资金、存款准备金等。而我们熟知的是“存放中央银行款项”，则是与中央银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。一些数额比较大的款项的支取(一般是大于或等于5万元)要登记大额款项登记表，并且该笔款项的支票也要由会计主管签字后，方可支取。

四、信用卡业务

信用卡按是否具有消费信贷(透支)功能分为信用卡与借计卡。信用卡又按持卡人是否向发卡银行交纳准备金分为贷计卡与准贷计卡。贷计卡是银行授予持卡人一定的信用额度，无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费，银行每月会打印一张该客户本月消费的清单，客户就可以选择全部付清或支付部分，如果选择后者，则未付清部分作为银行的短期贷款以复利计。而准贷计卡则是交纳一定的准备金，然后银行再授予其一定的消费额度的一种信用卡。借计卡是没有透支功能的，但可以进行转帐结算，存取，消费的一种卡。如建行的储蓄龙卡。信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡;按信用等级分为金卡与普通卡。

这次实习，除了让我对农村信用社的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名本科生，虽然还有一年毕业，我想这次实习带给我的益处会让我更正确的对待自己的学业，对我以后找工作各方面也会有很大的帮助。

感谢信用社给我这个机会让我来到这里实习，虽然只有两个星期的时间，指导老师给了我很大的帮助，这里的每一位工作人员都是我的老师，在以后的学习工作中，我会以他们为榜样，不管是学习还是工作，努力做到最好。在信用社的日子里，我不仅学到了专业知识，在处理人际关系方面以及个人能力培养方面都得到了很大的启迪。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。

信用社反洗钱工作总结 农村信用社反洗钱工作现状的思考篇四

一年来，xx公司监事会依法履行了职责，认真进行了监督和检查。

(一)报告期内，监事会列席了20xx年历次董事会现场会议，对董事会执行股东大会的决议、履行诚信义务进行了监督。

(二)报告期内，监事会对公司的生产经营活动进行了监督，认为公司经营班子勤勉尽责，认真执行了董事会的各项决议，经营中未发现违规操作行为。

(三)报告期内，监事会认真开展各项工作，狠抓各项工作的落实。

20xx年度，公司监事会召开了四次会议，具体情况为：

1、公司监事会第二次会议于20xx年x月xx日通过电话会议形式召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席唐小文主持。经过表决，会议审议通过了《x有限公司监事会议事规则》。

2、公司监事会第三次会议于20xx年x月xx日在公司办会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席来主持。经过表决，会议审议通过了及的议案。

3、公司监事会第四次会议于20xx年x月x日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席主持。经过表决，会议审议通过了《公司20xx年第一季度审计报告及其他专项报告》的议案。

4、公司监事会第五次会议于20xx年x月x日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席主持。经过表决，会议审议通过了《公司监事会工作报告》的议案。

二、监事会独立意见

(一)公司依法运作情况

报告期内，通过对公司董事及高级管理人员的监督，监事会认为：公司董事会能够严格按照《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》及其他有关法律法规和制度的要求，依法经营。公司重大经营决策合理，其程序合法有效，为进一步规范运作，公司进一步建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;公司董事、高级管理人员在执行公司职务时，均能认真贯彻执行国家法律、法规、《公司章程》和股东大会、董事会决议，忠于职守、兢兢业业、开拓进取。未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。

(二)检查公司财务情况

报告期内，公司监事会认真细致地检查和审核了本公司的会计报表及财务资料，监事会认为：公司财务报表的编制符合《企业会计制度》和《企业会计准则》等有关规定，公司2020xx年度财务报告能够真实反映公司的财务状况和经营成果，北京京都会计师事务有限公司出具的“标准无保留意见”审计报告，其审计意见是客观公正的。

(三)检查公司募集资金实际投向情况

报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金的情况进行监督，监事会认为：本公司认真按照《募集资金使用管理制度》的要求管理和使用募集资金，募集资金实际投入项目与承诺投入项目一致。报告期内，公司未发生实际投资项目变更的情况。

(四)检查公司重大收购、出售资产情况

报告期内，公司监事会对本公司重大收购情况进行监督，监事会认为：公司向x集团收购其拥有的有限责任公司60%的股权及其拥有的仿膳饭庄、丰泽园饭店、四川饭店之100%国有产权，程序合法，没有对公司财务状况和经营成果产生较大影响。

(五)检查公司关联交易情况

报告期内，监事会对公司发生的关联交易进行监督，监事会认为，关联交易符合《公司章程》、《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律、法规的规定，有利于提升公司的业绩，其公平性依据等价有偿、公允市价的原则定价，没有违反公开、公平、公正的原则，不存在损害上市公司和中小股东的利益的行为。

(六)股东大会决议执行情况的独立意见

报告期内，公司监事会对股东大会的决议执行情况进行了监督，监事会认为：公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议，未发生有损股东利益的行为。20xx年度，是公司上市后的第一个完整年度，也是落实公司“五年发展规划”的初始之年。因此，监事会将严格执行《公司法》、《证券法》和《公司章程》等有关规定，依法对董事会、高级管理人员进行监督，按照现代企业制度的要求，督促公司进一步完善法人治理结构，提高治理水准。同时，监事会将继续加强落实监督职能，认真履行职责，依法列席公司董事会，及时掌握公司重大决策事项和各项决策程序的合法性，从而更好地维护股东的权益。再次，监事会将通过对公司财务进行监督检查、进一步加强内控制度、保持与内部审计和外部审计机构的沟通等方式，不断加强对企业的监督检查，防范经营风险，进一步维护公司和股东的利益。

信用社反洗钱工作总结 农村信用社反洗钱工作现状的思考篇五

在集团财务制度的基础上规范了华品成本费用的管理，明确了成本费用的分类，重新整理了科目，为加强了项目管理，分门别类的计算实际消耗的费用项目，真实反映当期的成本。为绩效管理提供参考依据。

规范商业公司财务帐套布局设置，根据商业公司特点，设置相应帐套，通过辅助帐中客户、仓库模块的核算使博科软件充分发挥出作用，能够及时有效的反映财务数据，满足未来经营管理的需要。

(1)认真执行《会计法》，进一步加强财务基础工作的指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。

(2)根据集团的指示，对华品公司会计电算化情况进行了备案，使财务工作符合财政部的需要，更加规范化，为不断提高财务工作质量而努力。

(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表，及时申报各项税金。

(1)按公司要求对商业公司包租的商业地产进行登记、分析，对各项收入监督、审核，制定相应的财务制度。统一核算口径，日常工作中，及时沟通、密切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见，与各分公司、集团财务管理部建立了良好的合作关系。

(2)正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门新的税收申报要求，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。

(3)在紧张的工作之余，加强财务部团队建设,打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。作为一个基层财务工作管理者，注意充分发挥财无部其他员工的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。

(4)作为基层管理者，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一个执行者，是集团财务管理部对外的一个窗口。要想做好财务工作，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在目前的情况下，大家都能够主动承担工作。

新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，本人决心再接再厉，更上一层楼。在今后的日子里我们将向财务精细化管理进军，精细化财务管理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手段”等，这样，就足以对公司的财务管理做精做细。要以“细”为起点，做到细致入微，对每一岗位、部门的每一项具体的业务，都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域，通过行使财务监督职能，拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值。虽然，精细化财务管理是件极为复杂的事情，其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”。