计划可以帮助我们明确目标、分析现状、确定行动步骤,并在面对变化和不确定性时进行调整和修正。计划书写有哪些要求呢?我们怎样才能写好一篇计划呢?下面是我给大家整理的计划范文,欢迎大家阅读分享借鉴,希望对大家能够有所帮助。
一个商业计划中包括许多部分,每个部分又有许多复杂的文件。下文给出指导,你可能通过阅读给出的指导,理解每个构成部分的意义。
既然你已经知道为什么需要商业计划,你就要做一些相关的功课,得到你写计划所用的材料和数据。然后你就要将全部内部写成书面材料。下面的内容将详细介绍商业计划的每个部分:你的计划中要写什么,不要写什么,你可以查看的数据和资料是什么,你知道这些内容后,就可以开始写了。
概述
第一页是商业计划的一个纲要,然后就写管理概述。概述会告诉读者你想要什么。这非常重要。经常会由于公司所有人因为写的太多,而表达不了自己想说的内容,所以要言简意赅。
内容要简洁,符合商业要求。一般不超过半页。也可以再长一点,取决于使用资金的复杂程度。但概要不能太长,像贷款你使用就不要长于一页。整个商业计划大纲基本都要符合这个标准,计划中的关键要素是:
2. 财务特征要素。分析一些重要的财务情况,包括收入,利润,现金流和投资回报。
3. 财务要求。 清楚的阐明开办一家公司和扩大公司需要的资金。详细说明如何使用资金和股权。如果可能,会用于筹资。如果你的启动资金来源于抵押贷款而不是股权,你还要对的抵押物进行详细阐述。
4. 近期的商业地位。提供公司相关的信息,运营的法律方式,如何形成,主要的所有者和重要的人物。
5. 主要成果。 详细介绍对公司成功意义重大的发展过程。内容包括专利、模型、厂房的位置,对产品发展有重要作用的合同,及从各种市场推广测试中得出的结果。
想想看,如果负责人不果断,不知道自己想要什么,无论公司多好,也没有人想投资。你要让读者在看到计划的第一眼就能看出你的需要和能力。
商业策划书,也称作商业计划书,目的很简单,它就是创业者手中的武器,是提供给投资者和一切对创业者的项目感兴趣的人,向他们展现创业的潜力和价值,说服他们对项目进行投资和支持。
因此,一份好的商业计划书,要使人读后,对下列问题非常清楚:
1、公司的商业机会;
2、创立公司,把握这一机会的进程;
3、所需要的资源;
4、风险和预期回报;
5、对你采取的行动的建议。
商业计划不是学术论文,它可能面对的是非技术背景但对计划有兴趣的人,比如可能的团队成员,可能的投资人和合作伙伴,供应商,顾客,政策机构等。
因此,一份好的商业计划书,应该写得让人明白,避免使用过多的专业词汇,聚焦于特定的策略、目标、计划和行动。
从总体来看,写商业策划的原则是:简明扼要;条理清晰;内容完整;语言通畅易懂;意思表述精确。商业计划书一般包括如下十大部分的内容:
一、执行总结
是商业计划的一到两页的概括。包括:
1、本商业(business)的简单描述(亦即“电梯间陈词”)
2、机会概述
3、目标市场的描述和预测
4、竞争优势
5、经济状况和盈利能力预测
6、团队概述
7、提供的利益
二、产业背景和公司概述
1、详细的市场描述,主要的竞争对手,市场驱动力
2、公司概述应包括详细的产品/服务描述以及它如何满足一个关键的顾客需求。
3、一定要描述你的进入策略和市场开发策略
三、市场调查和分析
这是表明你对市场了解程度的窗口。一定要阐释以下问题:
1、顾客
2、市场容量和趋势
3、竞争和各自的竞争优势
4、估计的市场份额和销售额
5、市场发展的走势(对于新市场而言,这一点相当困难,但一定要力争贴近真实)
四、公司战略
阐释公司如何进行竞争,它包括三个问题
1、营销计划(定价和分销;广告和提升)
2、规划和开发计划(开发状态和目标;困难和风险)
3、制造和操作计划(操作周期;设备和改进)
五、总体进度安排
公司的进度安排,包括以下领域的重要事件
1、收入
2、收支平衡点和正现金流
3、市场份额
4、产品开发介绍
5、主要合作伙伴
6、融资
六、关键的风险、问题和假定
1、创业者常常对于公司的假定和将面临的风险不够现实
2、说明你将如何应付风险和问题(紧急计划)
3、在眼光的务实性和对公司的潜力的乐观之间达成仔细的平衡
七、管理团队
1、介绍公司的管理团队。一定要介绍各成员与管理公司有关的教育和工作背景
2、注意管理分工和互补
3、最后,要介绍领导层成员,商业顾问以及主要的'投资人和持股情况
八、企业经济状况
介绍公司的财务计划,讨论关键的财务表现驱动因素。一定要讨论如下几个杠杆:
1、毛利和净利
2、盈利能力和持久性
3、固定的、可变的和半可变的成本
4、达到收支平衡所需的月数
5、达到正现金流所需的月数
九、财务预测
1、包括收入报告,平衡报表,前两年为季度报表,前五年为年度报表
2、同一时期的估价现金流分析
3、突出成本控制系统
十、假定公司能够提供的利益这是你的“卖点”,包括
1、总体的资金需求
2、在这一轮融资中你需要的是哪一级
3、你如何使用这些资金
4、投资人可以得到的回报
5、你还可以讨论可能的投资人退出策略
商业计划书没有写完了那一天,因为商业计划书是不断完善的过程,它受诸多外界因素的影响,如经济环境和地域的影响。不过一般的商业计划书都会包含几大要素。在接下来的时间里我们将为创业者详尽了解商业计划书,在融资道路上助创业者一臂之力。
概要
概要是商业计划书的第一部分,并且是你商业计划书最重要的部分。顾名思义这部分内容是对整个商业计划书、公司历史的介绍、公司基本现状的概述。 概要是商业计划书的门脸,因此在概要中你要激起投资人继续读下去的兴趣。而且你还要告诉投资人为什么你觉得你的公司会成功。虽然概要是商业计划书的开头,但往往是在最后完成的。因为当你把计划书的其他部分写好后,你可以更好地概括。
具体说来概要包括以下内容:
使命宣言:使命宣言是对你公司业务的简要概述,可以用两个字、两句话或一段展现,甚至是一张图片。
公司成立时间
创始人介绍和他们的工作职责
雇员数
业务地点和任何分支机构或子公司
对公司设备的描述
对公司产品或服务的叙述
银行关系和既有投资人信息
公司发展里程碑(如公司成立一年发展壮大一倍或者公司是业内第一家提供某种特定的服务)
如果你刚开始创业,上面有些内容就无法呈献给投资人,那你就把重点集中在你的经验和专业背景上,并且表明你创业的决心。你可以叙述目标市场存在的问题以及解决方案,告诉投资人你的创新之处。保证你的业务是消费者需要的,然后叙述对公司的展望。
也许你会遇到这样的投资人,他要求你的概要以表格的形式呈现,这时候的内容标题要尽量宽泛,换句话说就是要避免细节描述。
市场分析是商业计划书的第二部分,这个部分你要叙述公司所在的行业,你也要展现对市场的调查结果,不过关于市场调查的细节是放在商业计划书的附件里的。
这部分包括以下几个部分:产业概述、目标市场信息、市场调查结果和对竞争对手的评估。
产业概述
包括对原始产业的叙述、目前产业规模和增长速度、产业特性和趋势以及产业主要消费群
确定市场目标
当在确定目标市场时,最大的难题莫过于把市场控制在合理的范围内。很多创业公司都会犯一个错误,那就是认为可以把自己的产品卖给所有人,这样的目标市场定位往往会失败。
市场测试
记住,你只需要把测试的结果写入商业计划书,所以你只需要关注结果。而测试中的细节资料则放在附件中。市场测试包括潜在客户、为现在客户准备的信息和示范、适应目标市场需求的重要性、市场将以何种价位接受你的产品或服务。
投产准备阶段
投产准备阶段是指客户下了一个订单和这个订单被完成这个时间段,所以你在调研这部分内容时,就应该指定你产品或服务的投产准备阶段。
竞争对手分析
在做竞争对手分析时,你需要依据产品线、细分市场、评估对手的优势和弱势来确定你的目标市场对于竞争对手的重要程度,而且还要考虑到诸多阻碍你进入市场的因素。
要确定你所有产品和服务对应的所有竞争对手,知道他们所占的市场份额,并且要预估多久会有新的竞争对手进入是市场。
竞争对手的竞争优势以多种形式呈现,但一般包括以下几点:
满足消费者需求的能力
占有较大的市场份额,在消费者中认知程度高
一个良好的工作记录和声誉
稳健的财务资源,丰厚的后备资源
人才
竞争对手的弱势反过来就是你公司的优势。所以在进军一个领域时要分析竞争对手的弱势,如他们能满足消费者的需求吗?他们没有很强的市场渗透力,他们的工作记录并未达标,他们的资源有限,他们会不会留住优秀人才等等。如果你发现的竞争对手的弱势,要发现这种弱势的原因,这样才可以避免发生相同的错误。
如果你的目标市场竞争激烈,那么你就要准备克服一些障碍,这些障碍包括:
高投资成本
建立生意所花的时间
改变技术
缺乏人才
客户阻力
你不能侵犯的现有专利和商标
公司简介是商业计划书第三部分内容,这部分同样不需要细节描述,包括两个部分:公司性质和公司成功因素。
当确定公司性质的时候,要列出你需要满足的市场需求,这个包括产品和服务怎么样满足客户需求的计划,最终,找出满足这些需求的特定的个人或组织。
而成功因素包括满足客户需求的优势能力、把产品和服务推送出去的高效方法、出众的人才或者公司处于核心地段等等。以上所有的一切都是公司的竞争优势。
组织和管理
公司谁在做什么事情,他们的背景以及把他们纳入公司董事会或称为雇员的原因,他们的个性是什么,貌似这些问题对于只有一两人公司完全没必要,但投资人想知道他们要投资的项目是谁在管理,也要在计划书中详细说明每个部门的职责。
组织机构
一个制定出你公司结构简单有效的方法是用叙述性的描述画出一个组织图,组织结构一旦确定了就没有改变的余地,所以你应该想清楚公司谁在做什么事情,谁正在掌管所有部门。没什么被忽视的也没什么被做了三四次,这一点对投资人来说很重要。
应该纳入你商业计划书的重要所有权信息包括:
所有者姓名
所有者所占比例
公司事务参与程度
公司所有制形式,即是普通股、优先股、一般合伙人、有限责任股东
突出的股权等价物,比如期权、认股权证、可转换债务
普通股
管理概况
专家一致认为公司管理团队的能力以及其业绩记录是公司走向成功的重要因素。所以要让投资人知道你公司的核心人物以及其背景,提供一份包括以下信息的团队个人简历:
姓名
职位
主要职责和权限
教育程度
专长
过往记录
企业认可
社会实践
公司工作时限
薪金情况
其中要着重量化成就,如管理一个10人销售团队、管理一个15人的部门、在任职全半年收入增加15%、每年扩展2个销售网点、使客户对服务的评级从60%上升到90%等等。
而且还要强调周围人的能力是如何与你形成互补的,如果你刚开始创业,那就强调团队每个人的特长对公司成功所起的作用。
董事会
一个无需付费咨询委员会的主要益处在于它可以为你免费提供专家级建议,一份有着业内著名人士和成功人士的董事会名单可以提高公司的信誉和感知管理经验。
如果你的公司有董事会,需要在商业计划书中写上如下信息:
董事会各成员姓名
在董事会的职位
对公司事务的参与度
背景
对公司所作的贡献
营销和销售管理是商业计划书的第五个部分,销售是创造客户的过程,而客户是公司的生命。首先,你应该确定营销策略,制定营销策略的方法有很多种, 其中营销策略是你正在实行业务、评估过程和公司特色的一部分。但也有基本步骤,遵循这些可以帮你制定推动销售和维持客户的忠诚度的策略。
一个完整的营销策略应包括四个部分:
市场渗透策略
分销渠道策略:分销渠道的选择应包括原设备制造商、内部销售团队、经销商和零售商。
沟通策略:你打算怎么让消费者知道你的产品,通常以下的策略是最有效的:促销、广告、公共关系、人员推销和一些宣传单。
当你制定出一整套营销方案后,你就该制定销售策略了,这一部分可以帮你卖出产品。
销售策略包括以下两个重要部分:
销售活动:制定好的销售计划应该融入到现有活动中。首先你需要确定潜在客户,并且以表格形式呈现,以优先次序排列。其次确定某一时间内的销售电话数,以及每一笔生意的平均电话数,每笔销售的平均成本。
服务或产品线是商业计划书的第六个部分,在这部分中,描述你的产品或服务,而且要强调潜在客户和现有客户的益处。举个例子,如果你开了个饭馆,不要对你的投资人说你的饭馆有多少道菜,而要告诉投资人你的饭馆为什么这么忙,职业性人更愿意到记录客户喜好的商店购物。
要选择你有明显优势的行业,知道你目标市场存在的问题以及你产品或服务提供的解决方案, 而且要让你的投资人相信哪些消费会为你的方案付费。把你公司的服务和产品列出来,制定营销方案。提供供销商的相关信息,产品的的可用性以及价格。而且要说明新产品信息。
这个部分应该包括:
对产品或服务的详细描述,具体内容有产品或服务的特性,产品如何让满足客户需求,与竞争者比较产品所具有的优势以及产品的开发阶段。
说明产品的生命周期以及影响产品周期的任何因素。
版权、专利和商业秘密信息:这部分应该包括与版权和专利相关的文档以及还没有获得版权或专利产品的特性。最后,要要把任何与之相关的信息加入到现有的法律协议中,如保密协议或非竞争性协议。
已经进行或打算进行的研究和开发活动( (r&d) ):这部分包括与新产品开发相关的任何活动,而且要写上你对(r&d) 的预期。
融资需求是商业计划书的第七部分。这部分你要说明开始或扩展你的业务需要多少资金。如果有必要,你还要说明几种不同的融资情况,比如最好和最坏情况。但要记住,你需要为融资部门提供相应的支持,如融资报表。
具体说来,融资需求中应包括以下内容:目前的融资需求、未来五年的融资需求、对资金的使用情况、影响你融资的任何长期财务策略。当你概括当前和未来的融资需求时,一定要说明资金数量、每次融资持续的时间、你需要的资金类型以及你应用的条款。
对投资人来说,你怎么使用你融得的资金非常重要,用于资本性支出(在固定资产的购置、增加、改良或寿命的延长方面的支出)还是周转资金或债务偿还或收购?这些都要在这部分列出来。
最后,一定要列出影响你未来财务状况的任何战略信息,比如你的公司准比上市、举债收购、偿还债务的方案、是否打算在不久的将来把公司卖掉。这些策略信息对你的投资人非常重要,因为他们对你公司债务的偿还能力有直接的影响。
附录是商业计划书的最后一个部分。这部分内容不应放在商业计划书的主体部分,因为你的计划书是交流工具,那么就会有很多人看到你的计划书。但是有些内容你并不想所有人都看到,但对于像投资人这些特使人群又需要这部分内容作为决定的依据。所以附录也是商业计划书的重要部分。
附录应该包括以下内容:
信用记录,包括个人和公司的
核心人物的简历
产品图片
市场调查细节
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执照、许可证或专利
法律文件
租赁附件
许可证
合同
商务顾问成员,包括律师和会计
任何复制你商业计划书的行为都应该被阻止的,要做一份记录。同时要记住,如果你打算融资,要附上一份免责声明。
本文由tech2ipo作者bluesabrina整译自sba.
商业计划书是贵公司提交的全面介绍公司运作情况及阐述未来发展前景和融资要求的书面材料。为使双方更好地沟通和了解,请严格按照本公司的下列要求编制:
一、提交商业计划书要遵循以下原则:
(一)、真实,所有数据均有出处,论据假设合情合理;
(二)、形式完善,叙述清晰流畅;
(三)、简明扼要,突出重点;
(五)、书面商业计划一式三份,另备电脑磁盘拷贝一份。
二、商业计划书应包括以下各主要部分:
第一部分:摘要
第二部分:公司及其未来
第三部分:管理
第四部分:财务说明第五部分:危险因素
第六部分:投资回报与撤出第七部分:经营分析与预测第八部分:财务报告第九部分:预测
第十部分:图表信息
具体要求后叙
无论是要把新的技术转变成新的产品,把新的设想发展成新的事业,还是把现有的企业进行改造有一番新的发展,都离不开资金。在商品经济的社会,资金是一切企业生存和发展的命脉。当前银行对向企业贷款日益持谨慎态度,很多企业普遍感到申请资金已经成为日益困难的事情。特别是新企业和准备创立的企业更是感到一金难求。如何为企业找到所需要的资金是企业生存的关键所在。我们引用金融投资领域中常讲的一句话作为本书的开始:“寻找资金没有窍门,惟有好的想法、好的技术、好的管理、好的市场。”
商业计划是创业者吸引投资家的创业资本的一份报告性文件,事实上,创业计划对于任何形式出资的创业者都是需要的,因为,创业并不是只凭热情的冲动,而是理性的行为。因此,在创业前,做一个较为完善的计划是有非常有意义的,第一,在做创业计划时,会比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响因素,能够使创业者保持清醒的头脑;第二,一项比较完善的创业计划,可以成为创业者的创业指南或行动大纲;除此之外,当然,也可以作为用于向风险投资家游说以取得创业投资(商业的可行性报告及其他渠道融资的报告性文件),从这个意义上讲,一篇优秀的创业计划也会成为创业者吸引资金的“敲门砖”和“通行证”。