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最新银行反洗钱演讲稿三分钟(精选10篇)

作者:FS文字使者 最新银行反洗钱演讲稿三分钟(精选10篇)

演讲稿具有观点鲜明,内容具有鼓动性的特点。在社会发展不断提速的今天,需要使用演讲稿的事情愈发增多。那么演讲稿怎么写才恰当呢?下面我给大家整理了一些演讲稿模板范文,希望能够帮助到大家。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇一

1.顶格写称谓语(如:亲爱的老师)

2.下一行空两格写问候(如:大家好)

3.正文

4.结尾(如:谢谢大家)

讲演稿的标题无固定格式,一般有四种类型。

1)揭示主题型,如《人应该有奉献精神》。

2)揭示内容型,如《在省科技工作会议的讲话》。

3)提出问题型,如《当代大学生应具备什么素质》。

4)思考问题型,如《象牙塔与蜗牛庐》。

提行顶格加冒号,根据受听对象和讲演内容需要决定称呼。常用“同志们:”“朋友们:”等,也可加定语渲染气氛,如“年轻的朋友们:”等。

正文由开头语、主体和结语三部分构成。

1)开头语。开头语的任务是吸引听众、引出下文。

有六种形式:a.由背景和问候、感谢语开始;b.概括讲演内容或揭示中心论点;c.从讲演题目谈起;d.从讲演缘由引起;e.从另件事引入正题;f.用发人深思问题开头。

2)主体。主体即中心内容。

一般有三种类型:a.记叙性讲演稿。以对人物事件的叙述和生活画面描述行文;b.议论性讲演稿。以典型事例和理论为论据,用逻辑方式行文,用观点说服听众;c.抒情性讲演稿。用热烈抒情性语言表明观点,以情感人,说服听众,寓情于事、寓情于理、寓情于物。

尊敬的各位领导、各位评委:

大家好!

首先感谢支行给我参加这次演讲的机会,感到非常荣幸,我叫xx,来自xx支行,我的岗位是前台营业员,今天我们以爱岗敬业为演讲主题,来展现我们银行每一位员工的工作热情,那么在这里我想请问一下,大家是怎么理解爱岗敬业的,在词典里是这样解释的,认真的对待自己的岗位,无论任何时侯都尊重自己岗位的职责。

广泛的就是对自己的岗位负责到底,在我看来不仅仅是这样,我们银行的老员工,把自己的大半生都奉献给这里,使我很佩服他们。对待工作的态度,这就是所谓的爱岗敬业。

从不放弃,一份职业一个工作岗位都是人赖以生存和发展的基础保障,当然只有敬业的人才会在工作岗位上勤勤恳恳,不断的钻研学习回想一下,我入行的这两年虽然不算长,没有老员工的经验但也不断地在学习,说实话这份工作很磨练一个人的耐心,和做事的细心。因为在这个岗位使我不得不去适应这个环境。

毕竟工作不会适应我,这是必须的。我所在的熊河支行在当地也算被大家认可,大多数都是老客户,之前学习操作的时候,面对的是客户和电脑。因为什么都不会,要慢慢去摸索很多客户就会反应说办业务速度慢能不能找个办业务快点的,使我更加紧张和有压力,本来这份工作就跟平常的工作不一样,跟钱打交道时刻都要集中精神,担心害怕的时候同事都会鼓励我说时间长了就好了多练。

大家都是从你这样走过来的,细点心,需要一个学习的过程。在我看来进步不是说以前不会的东西现在会了,而是让人认为你是一个很专业的银行人员,什么都懂,能够很清淅的为客户解释他所要理解的问题,工作2年了我所看到的变化就是以前办完业务客户从来都没说谢谢,而现在10个人,8个人就会说,心里有种说不出的满足感,哪怕是一点点进步因为我的工作是被认可的,每次开会的时侯同事就会交流怎么才能更好的让客户有好的印象。

客户过来办业务,简单的一句问好和一个微笑关系自然就会亲近,办业务也会跟你打招呼了。当然每个地方都会有不一样的人,遇到一些不讲理的也有,我们只能做好解释工作,做服务行业,不受点委屈是不可能的,虽然你态度在怎么好,但也会有非常挑剔的客户。

有时只能这样安慰自己,遇到客户办理业务时不时就喜欢说你几句或是说你们银行这那的问题,每当这个时候我就会想,虽然你是说了几句心里舒服了。但你还是愿意把自己家的资产都放到我们这里管理,这代表你是信任我们的。

在大家看来做为银行前台营业员并不累,每天都做着同样的事情并且都是很熟悉的,这单单只是一小部份。主要还是学习。精通业务,学会与客户怎么沟通就要靠自己动脑,并不轻松。

让我记忆最深刻的就是去年夏天,那是我刚从武汉学习回来,也是我们银行与电力公司合作代收电费的最高峰,我2个月没有为客户办理过业务。加上系统重新装过,使我的神精更加紧张起来,每天从早上一开门到晚上下班都是忙碌的。

忙的不仅仅是操作,更多的是不断的有人来评论。说收了电费没单子,大多数不接受,最多的是以老年人为主,反正就是不停的吵闹。本来营业厅里都是满的,又发出吵闹声,使我们的工作很受影响。不管我们如何耐心的解释,在大家的眼里都是我们的不对。有人甚至打投诉电话,另我们哭笑不得。要么一天中来吵闹的人少了。

但我们也并不轻松,因为是电工亲自拿着300.400个存折来存电费,所以很是安静。只听得见键盘的声音,就这样的日子持续了两三个月。我们银行所有的工作人员都是从解释中度过的。

渐渐的过来理论的人少了,有的开始接受了。觉得比以前方便了,看到这样的结果,我们总算是没白忙毕竟几十年的习惯因为我们而改变了想法,想想真是值得的我们做的努力也被认可了。

在以后的工作当中,我深信只要不断钻研,学习新业务,服务态度周到,遵守银行从业人员的职业操守和规章制度,作为一个社会人或一名银行人员都不会违反银行的形象,最重要的就是学习,人一生活到老,学到老,中国邮政储蓄银行以后为出现更多的新业务,目前要做的首先熟悉银行的全部业务,在发展新业务,从我们每一个员工做起,认真的对待自己的工作,大家一起做到进步与您同步!

我的演讲完毕,谢谢大家!

银行反洗钱演讲稿三分钟篇二

洗钱”一词是个外来词汇。上世纪20年代,美国芝加哥黑帮的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机,开了一个洗衣店。然后,在每天晚上计算当天的洗衣收入时,他就把其他通过赌博、走私、勒索获得的非法所得赃款加入其中,再向税务部门申报纳税。税务局扣除其应缴的税款外,剩下的其他非法所得钱财就成了合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

2006年6月,杨jf犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公司人民币6500万元。杨某在明知杨jf等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下,为掩饰犯罪所得的来源和性质,仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假注册成立)和四川富阳投资有限公司账户,并帮助杨jf 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目,清洗犯罪所得。杨某的洗钱数额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例,也是四川省首例洗钱罪判例。2008年8月15目,成都市中级人民法院对杨jf、杨某等人一审公开宣判,认定杨某犯洗钱罪,判处有期徒刑八年,并处罚金500万元。

从一些洗钱案例来分析,柜台反洗钱工作主要风险隐患是柜员对客户身份识别制度落实不到位。其原因是:柜员认为柜台办理业务的都是老客户、或熟人,放松了对部分客户的身份识别,只登记了身份证,而对客户的其他情况都没有记录,或记载不完整等现象。对柜台大额存取现业务,只按照人民银行大额存取管理办法做一些工作,这给柜台反洗钱工作带来了一定的风险隐患。

在开办业务时应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息,并保留客户清晰的有效身份证件复印件。当客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。当客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。同时,柜台应根据客户特点、账户属性、地域、行业、业务种类、交易特征等记录内容,对客户进行风险等级划分。尤其在为客户提供“对规定金额以上的现金存取业务、转账业务存取大额”的服务时,柜台经办员一定要严格按操作规程,及时进入人民银行联网核查系统,验证身份证的真伪,做好记录登记,并及时在人民银行监控管理系统中填报,严格把好现场监督关。

对当天所经办的大额存取业务进行自查,比如填报大额交易和可疑交易的时候,可能有些漏项,该填的要素没有填进去等切实加强反洗钱规章制度的执行力度,弥补柜台在执行反洗钱操作规程过程中存在的漏洞。另外网点柜台授权监督人员经监测和分析,对洗钱的风险防范上可能存在的漏洞和问题,加强监督检查,尤其是对我行新开办的业务,应严格按工作流程和业务流程,把反洗钱的内容增加到其中,认真落实内控工作制度和开展反洗钱柜台检查,进一步规范柜台反洗钱操作行为,提高柜台人员对反洗钱工作重要性的认识,从源头上防范洗钱活动。

一是客户证明文件的识别培训应结合实际,注重对客户有效身份证明文件和难以有效识别的证明文件,从法律角度,对客户提供的证明性文件有效性加强培训,提高柜台员工在反洗钱管理工作上的识别技能;二是收集整理反洗钱制度法规和案例材料,印发到一线柜台员工手中,以方便柜台人员自学,使柜台人员了解和掌握反洗钱制度条款内涵及对客户基础信息的识别能力;三是结合现场检查,以检查发现反洗钱制度落实不到位、操作不规范等存在的漏洞和问题为实例,向柜台人员现场灌输反洗钱知识,传授反洗钱技能,增强柜台人员做好反洗钱工作的责任意识。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇三

做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进邮储银行健康发展的保证。

(一)组织机构建设滞后,反洗钱工作缺乏力度

邮政储蓄银行成立后,由于机构人员迟迟不能确定,时至今日,邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立,致使目前反洗钱工作处于尴尬境地,缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失,存在风险隐患

随着邮政储蓄银行的挂牌成立,其业务范围和业务种类也将发生变化,因此,原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看,邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失,必将导致反洗钱内部管理“出现真空”,存在一定的风险隐患。

(三)客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱

从调查情况来看,邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时,核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件,只有居民身份证及其号码,对客户的其他情况都没有相关的记录记载,就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友,不会参与洗钱,为挽留客户,放松了对部分客户的身份识别,只登记了身份证明文件的编号,对大额的资金往来,根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱。

(四)一线员工反洗钱意识淡薄,思想认识上存在偏差

一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市,对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区,洗钱的可能性极小;二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇,农牧民收入来源较为单一,不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知,即便开展反洗钱宣传,也没有任何效果。

(五)人员素质不高,反洗钱履职不到位

邮政储蓄银行分设之前,原邮政局的员工一般有三种来源,一是因父母是邮电老职工,内部招工进来,有的初中没毕业就匆匆上岗了;二是邮电职工子女退伍后符合政策安排的,学历大多也是初中毕业;三是各种中专技校毕业充实到邮政部门。 人员素质较低,加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当前反洗钱工作要求有一定差距,特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微,对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练,在日常工作中,难以有效识别可疑交易。另外,基层邮政储蓄银行管理人员重企业经营效益,轻员工反洗钱培训,造成一线人员反洗钱知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题,我们应当采取相应的对策

(一)加强制度建设,完善反洗钱工作体系

建议邮政储蓄银行要进一步理顺关系,根据当前机构改革的现状,尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设,建立健全反洗钱组织体系,及时调整反洗钱组织领导机构,确定反洗钱工作的负责部门,配备业务素质较高的管理人员,制订严格的工作职责,确保反洗钱工作的有效开展。

(二)完善内控制度建设

根据邮政储蓄银行业务的实际情况,进一步完善反洗钱内控制度,邮政储蓄机构应根据自身业务特点,参照《商业银行内部控制指引》,制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等,构筑严密的反洗钱制度防线,同时根据反洗钱岗位责任制,量化工作任务,使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(三)加强落实客户身份识别制度

在与客户建立业务关系时,应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时,客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善原有记录。要舍得投入,购买“居民身份证识别器”,验证身份证的真伪;购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印,并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份,并登记公民联网核查系统进行核查。

(四)加大培训力度,提升反洗钱队伍素质

加强基层邮储银行网点的反洗钱工作,充分认识反洗钱工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培训力度。

反洗钱培训应结合实际,注重反洗钱操作技能的有效提高,培训工作要分层次开展,首先要加强对管理人员的培训,通过培训进一步提高其思想认识,提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训,重点是制度法规和日常操作,尽快提高邮政储蓄机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

(五)加强指导和监督检查,规范反洗钱操作行为

邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分,基层邮政储蓄银行网点众多,加之邮政储蓄体制因素的影响,很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此,加强监督检查,进一步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。 一是请基层人民银行指导和监督邮政储蓄银行反洗钱工作。首先通过开展业务指导,使邮政储蓄银行正确认识和理解反洗钱工作,不断完善反洗钱组织体系和内控制度,严格履行反洗钱义务;其次依法开展反洗钱现场检查,加大检查处罚力度,督促邮政储蓄银行把反洗钱工作制度落到实处,严格规范反洗钱工作行为。

二是邮政储蓄银行内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度,督促辖区各支行,及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易,有效落实反洗钱操作规程,认真履行金融机构反洗钱职责。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇四

一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”,特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。

一是制度先行,出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》,加了职业、身份证有效期、国籍等要素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇五

一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习,并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。

三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。

拟4月份,举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份,举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。

宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。

二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排,部分支行交叉检查。三是9月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇六

大家好!

首先感谢xx银行给我提供的这次演讲的机会,让我能够和大家交流工作心得,分享个人工作心得,其次请允许我代表我个人向帮助我的各位领导各位同事表示衷心的感谢!

为广大客户提供最优质的服务,爱岗敬业,将勤奋和努力融入到每天的工作中,将感恩融入到我们的生活中,依靠我们的意志,把它变成我们的习惯。

回忆当初,刚来银行工作时,业务不精,工作效率低下,和老前辈们的差距很大,但是很多老师没有抛弃我,不厌其烦地认真跟我讲解业务知识以及难点,使我少走了弯路,缩短了和前辈们之间的差距,另外银行多次组织我们业务方面的情景培训前辈们陪着我们练习技能,辅导我们业务知识,使我身临其境地办理各种业务,提高了工作效率的同时也增强了处理各种突发时间的能力。正是在前辈们的帮助和银行的支持下,我的业务水平才得到提高,财会水平也得到质的飞跃。再次感谢那些可敬的老师们对我的帮助,银行对我的支持。如今,我已经渐渐地学会了以务实求真的态度对待工作,也学会了以自然豁达宽容的心境对待工作岗位。

无法向在外地读大学的儿女打款。一筹莫展之际,是我们的工作人员及时伸出援助之手,详细的向大伯讲解了如何使用,面对大伯还是一脸迷茫,工作人员带领着大伯进行了实地示范,当旁边的客户向我们的工作人员投来敬佩的眼光时,我想这是对他们最好的嘉奖!这样的情境每天都在我们银行上演着,我们以无微不至的服务关怀着每一位客户。

客户中用信用卡还款占很大一部分,一次,一位客户在我们柜台还款,不停的抱怨我们窗口太少,等待的时间太长,浪费他的时间,就是浪费他挣钱,我们一位柜员刚解释了两句,客户就很不耐烦地指责她,她一急眼泪就下来了。但是她还是马上擦干了眼泪,积极地向客户推广信用卡绑定业务,最后客户满意的离开了,而且还顺便开立了个人网上银行,看到客户高兴得离开,大家都欣慰的笑了。 同事的“追求客户满意,打造品牌服务”的服务精神,让我大为感动,真是这不经意的一瞬间给我树立了一面爱岗敬业的正面旗帜,成为我学习的好榜样。客户希翼而来,满意而归,工作的辛劳就会变成我们付出后的欢乐。

自然我在工作当中还存在着很多的不足和欠缺,希望大家及时指正,加强对我的监督,让我以更快的速度进步,更好的成绩回报银行,未来的辉煌需要我们的智慧和汗水。以激情为旗,用青春作注,拼一个无悔的人生!

银行反洗钱演讲稿三分钟篇七

依照一法四令,中国人民银行提出的以“风险为本”的反洗钱工作要求,中国邮政储蓄银行建成了一套“管理层级化、功能模板化、操作人性化、数据标准化”的全国大集中的反洗钱新系统,有效的控制和防范了洗钱犯罪,规避了洗钱活动对银行产生的负面影响。

反洗钱系统自去年7月14日的北京项目启动会至今已整有一年,该系统共有293个功能点,69个大流程,78张报表,大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计415个。在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的基础上,实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作灌流、客户风险登记管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能,有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水平,满足了各级管理人员对反洗钱工作的监督、管理、指导等需求。该系统于3月20日在我省试点上线,结合这三个多月来新的反洗钱系统的实际运用效果,谈一下自己对反洗钱系统实验应用过程中的一点体验与感受。

一、反洗钱系统的实际应用价值以及对反洗钱工作的帮助

(一)反洗钱系统,实现了对现有业务的全覆盖

新的反洗钱系统不仅涵盖了本外币个人储蓄、国际汇兑业务、还扩展到了本外币对私、对公、信贷、代理、信用卡等业务,实现了对新业务监测的同步推进。

新的反洗钱系统从原来的总行到支行四级架构,横向跨越5个部门变更为从总行到网点五级架构,横向跨越14个部门,特别是实现了网点人员利用反洗钱系统统一平台进行分析和报告。有利于网点人员对风险的直接把控,可以起到预防洗钱行为的发生。

(三)反洗钱系统实现了业务信息的实时预警,有利于网点人员及时对可疑交易进行处理,对可疑账户进行尽职调查。进一步查实可疑交易是否涉嫌洗钱行为。

新的反洗钱系统和各业务系统关系方面,从原来的非实时,单向获取业务信息变更为和业务系统交互传递信息,并在业务系统进行实时预警。有利于网点及时处理涉嫌洗钱行为的可疑交易。

(四)反洗钱系统实现了客户洗钱风险等级系统自动划分,可疑交易系统自动筛选功能,大大减轻了网点反洗钱岗位人员的工作量。

一是新的反洗钱系统实现了客户洗钱风险等级系统评定。系统会在相应的时间段自动针对客户的基本信息、交易情况和报送人行的可疑数据进行量化打分,形成高、中、低风险和禁入类四个风险等级。对于有特定风险等级变动的客户,需要进行强化客户尽职调查,由人工进行风险等级的复评。系统根据自身评定和人工复评的结果进行等级的复评。系统根据自身评定和人工复评的结果进行等级标识,对前台办理业务的客户进行实时进行风险等级预警以加强对客户洗钱风险的监控。二是新的反洗钱系统实现了对可疑交易的自动筛选功能,还提供了人工对可疑交易进行分析功能,在人工对可疑交易进行分析时,系统还提供了该可疑交易账户的关联交易账户信息,供网点反洗钱联络员进行可疑交易人工识别时作为参考。

(五)反洗钱系统实现了对反洗钱领导小组履职情况管理、内控制度建设情况管理、反洗钱培训与宣传情况管理、反洗钱检查与考核评价管理等功能。

新的反洗钱系统上线后,监管部门或上级行检查,只要通过调取该行的反洗钱系统相关信息,就能准确了解到反洗钱领导小组的反洗钱内控制度建设及管理工作开展情况、反洗钱工作领导小组会议情况。宣传与培训工作开展情况以及内、外部检查工作开展情况。而不用再去翻阅大量的文件等资料。

分工作,适应了监管部门对银行业金融机构反洗钱工作的要求。

新的反洗钱系统把重点放在了反洗钱工作的薄弱点——可疑交易的筛选和人工识别以及高风险、重点可疑客户以及黑名单客户的尽职调查和进行强化客户身份识别方面,充分发挥了新系统对涉嫌洗钱犯罪客户的筛选、排查、上报等功能,适应了监管部门对银行业金融机构反洗钱工作的要求。

(七)反洗钱系统的另一大亮点就是操作简便,方便网点反洗钱联络员使用。

新的反洗钱系统设置了待办事项,已办事项,所有需要网点反洗钱联络员做的相关交易都可以通过从待办事项中查询到,极大地方便了网点反洗钱联络员的操作,提高了网点反洗钱联络员的办理效率和处理业务的速度。

二、新系统工作推进中的完善建议

(一)在业务系统的设计上兼顾反洗钱的要求,提升反洗钱科技含量

(二)健全反洗钱检查和考核制度,有效督促网点人员认真履行反洗钱工作职责和义务。

首先,审计部门要将网点反洗钱工作纳入日常检查范围,及时发现网点存在的反洗钱问题并督促其落实整改。其次,定期由反洗钱领导小组办公室、风险合规部牵头,职能部门配合,对网点反洗钱工作进行专项检查和评估,进一步细化、量化、硬化考核项目。

(三)强化对网络银行的监控手段

一是完善与网络银行有关的法律和法规。为了使网络银行的发展有一个规范、明确的法律环境,立法机关要密切关注网络银行的最新发展及其对金融业和反洗钱监管造成的影响。集中力量研究、制定与完善有关的法律法规比如电子加密法、电子证据法等。二是建立跨区域网上银行交易反洗钱业务监控系统和建立电子银行业务支付交易自动报告系统,使其能将所有符合“大额”“可疑”标准的交易信息自动汇集到反洗钱监测中心,有效遏制网络犯罪行为的发生。三是制定严格的网络交易和虚拟货币变动保存期限规定。可参照金融机构纸质交易记录保存管理办法,使网络产生的交易记录数据至少保存五年。四是注重专业技术人才的引进和培养。特别是要引进那些熟习网络交易管理和软件开发的技术人员,提高商业银行的反网络洗钱能力。

(四)高度重视并加强反洗钱的员工培训工作。

反洗钱工作归根到底是由人员来实施的,因此,反洗钱人员的业务水平是开展有效工作的基础。而现在,人员业务水平不足依然是邮储银行实施反洗钱工作所面临的困难之一。广大员工仅停留在对反洗钱业务的表面认识上,缺乏对更深层次的理论与操作。所以,组织开展具有持续性和富有成效的员工培训,是邮储银行优化反洗钱内控制度建设的必要方式。反洗钱培训应结合实际,注重反洗钱操作技能的有效提高,培训工作要分层次开展:第一,要加强对管理人员的培训,通过培训进一步提高其思想认识,提升管理水平;第二,要强化对具体操作人员的培训,重点是制度法规和日常操作,尽快提高邮储银行一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。培训的目的是要不断提高银行从业者反洗钱的思想意识、合规技能及综合素质。

(五)建立信息网络资源,解决信息不对称问题。

毫无疑问,反洗钱系统对反洗钱工作的顺利开展起了推进、辅助作用,是邮储银行各项业务合规经营的客观需要,是维护人民利益、防止金融危机、保护国家安全的一个有效途径。它不仅减少了国家经济建设中的负面影响,还捍卫了银行的社会信用。反洗钱体系建设是一项任重道远的艰巨任务,它需要社会、银行、个人的全力配合,只有正确认识并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性,处理好发展和反洗钱的关系,牢固树立整体意识、大局意识,才能更有效地打击洗钱犯罪,营造健康和谐的社会经济环境。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇八

早上好!

我叫陈雪瓶,我的论文题目是福建农村信用社支持海峡西岸新农村建设问题的思考,我的指导老师是张彬老师。现在我将论文写作的理论和现实意义及主要内容向各位老师汇报,恳请各位老师批评指导。

选题意义

之所以选择写福建农村信用社主要是根植于xx年的一个热点问题:据中国商业情报网报道:农业仍成为xx年全球投资热点。xx年末,国家发展和改革委员会新增的1000亿元中央投资已经大体落实到项目,其中农村民生工程和农村基础设施占340亿元,成为最大投资领域。新一轮放贷在xx年展开,六大银行新增贷款三千亿元蓄势待发。而灾后重建、“三农”、中小企业融资这三项,并没有在各大国有银行的考虑范围内,或是把它们放在了列表的末尾。中央政府1000亿元的投资,未来两年总共4万亿元经济刺激计划,带动农村民生工程和农村基础设施的投资大约是3700亿元。农发行和国开行将如何有效的优化资金的配置,将是未来拉动农村金融市场,带动百姓消费信心的关键。而作为“农村金融主力军”的农村信用社将如何在国家这一大规模的支农政策中发挥其应有的效用,关键在于解决自身现存的问题。

而之所以将福建农村信用社的建设与海峡西岸新农村建设联系在一起,主要出至于为了支持社会主义新农村建设,福建省农村信用省联设出台了《关于发挥农村金融主渠道作用,大力支持现代农业发展,服务海峡西岸新农村建设的指导意见》的一号文件,指导全省农村信用社的进行支农工作。

因此,本课题主要针对福建农村信用社存在的存在着资金、外部环境、信贷方式、人才等方面的问题,同时相应结合福建地方经济的特点,有针对性的对福建农信社提出改革的建议和对策,使其更好的为海西新农村的建设服务。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇九

2017年度因支行人事变动和工作要求,使****支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作,行领导对此也高度重视,立即召开会议讨论,并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组,确保****支行能够顺利的开展反洗钱工作。

加强对反洗工作重要性的认识,我行认真组织学习总行《关于印发*******银行反洗钱工作管理办法(2017年修订)的通知》和《关于印发*******银行反洗钱管理系统操作规程(2017年修订)的通知》以及省分行《关于印发*******银行**省分行反洗钱风险分类管理暂行办法的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障,强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要:为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害,讲解可疑交易类型的识别和对照,认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度(如:《关于印发金融机构反洗钱监督管理办法(试行)的通知》),使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习,不仅提高了我行员工的反洗钱意识,而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。

根据《*******银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》的通知的要求,我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先,由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定,给出初评意见;然后,提交信贷部,由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后,提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。

为全面落实反洗钱工作职责,支行会计出纳部严格落实反洗钱工作ab角制度,由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作,a角操作员完成检查工作,确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况,加强对大额交易的监控力度,确保我行大额资金进出安全可靠。

为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能,我们2017年7月份作为“金融知识宣传服务月”,通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和洗钱的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反洗钱宣传活动,向社会公众发放了《预防洗钱维护金融安全》、《反洗钱:构建经济金融安全网》、《学习贯彻中华人民共和国洗钱法预防监控洗钱活动》等资料,并向他们简单讲述了洗钱的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反洗钱的重要性,提高他们的自我保护意识和远离洗钱意识。

在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处,比如临柜人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,对可疑交易的辨别能力也有待提高,这影响额我行反洗钱工作的发展。

银行反洗钱演讲稿三分钟篇十

截至目前,我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手染指您的账户。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗?选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

不要出租或者出借自己的身份证

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾

金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。 ·贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和u盾进行洗钱和恐怖融资活动,因为不出租、出借金融账户、银行卡和u盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

远离网络洗钱陷阱

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

一、注重领导,完善组织领导体系。

一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习,提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”,特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。

三、注重执行,完善反洗钱内控制度建设

一是制度先行,出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的'通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》,加了职业、身份证有效期、国籍等要素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

四、注重宣传,增强民众的反洗钱意识

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

邮储银行反洗钱现场检查和案件协查工作已开展了5年,积累了不少经验,也取得了一定成绩。但是,邮储银行反洗钱工作依然处在初级阶段,且有诸多不足之处。尤其是在当今非法洗钱无孔不入,不法分子手段层出不穷,金融机构防不胜防的情况下,笔者归纳亟待解决的问题,道出以下“三问”,寻求“三策”,以期更好地推动邮储银行反洗钱工作开展下去。

一问“人”。“人”是反洗钱工作的核心从业者,“人”的主观能动性决定着反洗钱工作的成败。虽然邮储银行已初步建立起反洗钱内控制度,但担负此项工作的核心从业人员还存在着业务知识欠缺,业务水平有待提高;专业人员数量不足,兼职人员较多;部分从业人员警惕意识不强,工作策略不当等问题。许多职工的观念还存在转型不到位的现象,对反洗钱工作的敏感性不强,以为反洗钱工作都是领导层应该处理的事,有些从业人员甚至为了完成余额增长任务,放宽对客户的审核条件,容易让不法分子钻空子。

二问“法”。“法”为正义的天平,只有严格遵守执行,才能维持“法”的尊严。我国出台了《反洗钱法》,但在贯彻的过程中存在许多问题:很多法律规章得不到有效落实,使得反洗钱工作体系不够顺畅。如在调查客户资金来源方面,客户有时候不愿意填写或告知其资金来源、用途等相关信息,而反洗钱人员、柜员为防止客户投诉,仅凭个人主观猜测判断来填写相关单据,这就容易造成客户信息的偏差或错误。同时,目前许多内部规定以及操作流程还没有通过相关的制度规定来确定或明细,容易造成反洗钱从业人员遇到不常见问题时无从下手,只好为洗钱者开“绿灯”。同时,因为“人”的警惕意识有待提高,造成了反洗钱监管机制在一定程度上存在漏洞。如反洗钱检查存在“一阵风”现象,没有做到持之以恒,做不到全员全程监控等。

三问“技”。唯有先进的技术才能适应邮储银行转型的需求和未来发展的需求。目前,邮储银行反洗钱技术手段还比较传统,还存在以手工操作为主、以技术手段甄别为辅的状况;一些硬件设施有待进一步完善,反洗钱监控手段比较落后,还要以人为方式来进行收集、统计并甄别、判断是否可列入可疑交易报告,存在工作量大且效率低、处理时间过长等问题。

围绕上述“三问”,寻求“三策”,笔者认为,要加强“人”的管理,提高“人”(即反洗钱工作核心从业人员)的执行能力;加强“法”(即《反洗钱法》)的落实,建立与之相适应的规范的制度保障;提高“技”的水平,改进反洗钱工作的技术手段。

一策“管”。一定要有配套的约束机制加强对“人”的管理,充分发挥并挖掘出“人”的潜力,推动反洗钱工作顺利开展。要加强对核心从业人员反洗钱知识的培训,提高反洗钱专业人员业务素质。要放开眼界,吸纳一批政治素质好、文化程度高,熟悉经济金融、法律、会计等方面知识的人才从事反洗钱工作,提高反洗钱从业人员专业素质。要做好反洗钱工作相关宣传,提高员工对反洗钱工作的认识;同时加大邮储银行从业人员排查力度,对一些生活奢侈,明显与其收入不符合、不愿休假的银行职员重点排查,防止他们内外勾结,在银行内部制造腐败,为洗钱不法行为开“绿灯”。

二策“立”。“法”的颁布实施是为了落实执行。要建立健全反洗钱内控制度和法律,让严密的内部控制管理体系贯穿邮储银行各项业务处理过程中。为此,要理顺反洗钱工作与其他工作关系,从大局出发贯彻落实《反洗钱法》,保护国家和人民群众的根本利益;认真做好《反洗钱法》及监管部门的相关文件规定解释工作,争取客户的理解与配合;改革金融系统内部客户保密制度,细化保密制度的司法解释,使金融保密制度不成为洗钱者进行洗钱活动的“保护伞”。同时,加强反洗钱操作规程和实施细则的制定,及时出台新业务反洗钱规定,让反洗钱从业人员有法可依。