无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。相信许多人会觉得范文很难写？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
一、案例经过
营业网点发现有一伙人专门代理他人来柜台存取外币（一人持多张他人银行卡）的现象，其中代理人几乎每天都出现在柜台，要求存入大量美元。由于银行规定存入等值5000美元以上外币要提供资金来源证明，因此他们每天持2-5个他人帐户（为逃避提供证件及来源证明）到柜台将2、3万美元分散存入几个帐户(每个帐户存入5000美元以下)，然后当天通过电话银行进行外汇买卖（将美元兑换成港币），再到其他网点柜台提取港币现金。有时又会在柜台取出大量港币，再到其他网点存入美元，同时这伙人不断变换个人帐户，可以说每次存入的帐户及存款网点皆与上次不同，人员有不断壮大的趋势。
二、案例分析
这些客户利用他人在网点开立的个人帐户和个人电话银行进行非正常外汇买卖和提取现金，且每次存取金额每次都控制在5000美元以下，有意逃避提供证件及来源证明的规定，达到规避银行和外汇管理局监控，交易行为十分可疑。
三、案例启示
（一）由于这些客户每次交易金额均不能满足人民银行大额报告标准，导致反洗钱风险监控系统无法自动采集这些帐户信息，对网点开展甄别工作造成一定的难度。
（二）案件中所涉及人员较多，而且多数是代理人，客户在存款或取款金额未达到大额标准，银行是无需要求客户出示证件，所以无法核实存款人和代理人身份信息，也无法知道代理人与存款人之间关系。网点要求柜员认真登记各客户信息，加强防范，对客户进行外汇管理规定宣传，杜绝客户继续进行可疑交易。
提交材料：
（二）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》副本；
（三）《中华人民共和国组织机构代码证入》
（五）外汇局要求提供的其他资料。 办理程序：先申请、再验收、后审批。
1.企业依法取得对外贸易经营权后，需持《货物贸易外汇管理指引实施细则》第三、四条规定的材料，到所在地国家外汇管理局分支局（以下简称外汇局）办理“贸易外汇收支企业名录”（以下简称名录）登记手续。
2.外汇局审核相关材料无误后，通过货物贸易外汇监测系统（以下简称监测系统）为企业登记名录，并设置辅导期标识。完成名录登记后，外汇局为企业办理监测系统网上业务开户。
3.外汇局通过监测系统向金融机构发布全国企业名录信息。 4.个人对外贸易经营者名录登记比照具有对外贸易经营权企业办理。
办理时限：自受理申请之日起20个工作日内。
国家外汇管理局深圳市分局：
兹有深圳市润达北斗科技有限公司，于2013年9月24日注册成立，主要经营数码、通讯产品、移动互联车载产品、卫星定位导航仪、汽车电子设备的技术开发和销售等，我公司于 2014年 07月22日经深圳市商务部批准，已取得进出口业务经营权。为便于开展出口收汇核销业务，现根据进出口收付汇核销管理有 关规定，向贵局申请出口收汇核销业务备案登记，并提供如下材料：
1、《对外贸易经营者备案登记表》复印件；
2、公司章程
3、《企业法人营业执照》复印件；
4、《中华人民共和国组织机构代码证》复印件；
5、《中华人民共和国海关报关单位注册登记证书》复 印 件；
6、本申请书。
请予审核批准。我公司保证：
1、所提供的材料真实无讹；
2、严格遵守 出口收汇核销管理规定办理出口收汇核销业务；
3、及时、如实向贵局申报 出口收汇核销执行情况。此致 敬礼
深圳市润达北斗科技有限公司
客户即期外汇买卖交易申请书
编号：
中国农业银行股份有限公司
现向你行申请进行如下即期外汇买卖交易：
1.买卖币种：
2.金额：（币种）大写： 3.交割日期： 4.汇价：（由银行填写）5.外汇资金清算账户： 6.公司联系人姓名、电话：
我公司知悉并同意上述交易申请于你行执行时即生效，交易确认书仅作为对已执行交易的事后证明。因上述交易而产生的市场风险由我公司自行承担。
申请单位（公章或其他授权印章）
法定代表人或授权签字人（签字）年 月 日 银行意见：
经办人： 复核人： 审核盖章：
年 月 日
xx燃气有限公司：
兹我司委托贵司将“印石路市政燃气工程、华府二期1、2、3楼庭院户内燃气管道工程”二项合计6422元人民币汇入以下帐户，汇款帐号：；全称：；开户银行：；此笔款项从我司的工程进度款中扣除，将作为日后我司与贵司结算的依据。由此产生的一切法律责任与贵司无关。
xx水电工程集团有限公司
年月日