在经济发展迅速的今天，报告不再是罕见的东西，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。报告对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇报告。下面是小编帮大家整理的最新报告范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
1、客户进入展厅后决定以分期的方式购车交定金
销售顾问带领客户缴纳车辆订金，填写贷款申请表（分期车辆订金不得低于本次金融服务费的收取金额，其中注明由于客户自身问题导致分期手续不能正常批复时订金不予退还，若正常批复，该订金则自动转为车辆首付款金额），承诺与授权书及客户申请须知单，对客户资质进行初步了解，核实，及客户能否提供的资料核实，帮助客户排疑解答。
2、销售顾问协助客户填写信息资料，并将流程及客户须知向客户解释清楚。并提交dfim.分期专员对客户资料进行核对，解释，计算相关费用，做到资料健全并移交客户。
录入siebel系统前对有疑问的关键点分期顾问应对客户进行电话回访，并核实，把握提供资料的真实完整性，注意确保客户电话号码，及身份证号码的正确，并通知客户及其配偶，担保人，电话保持开机状态，并有人接听（010,020）区号开头的号码。
等待批复，待签合同。
4、通知客户带上所需资料和相关人员签合同
根据客户贷款申请的相关内容，及siebel系统备注相关内容通知客户，并叮嘱其带齐所需资料，需销售顾问协助提供贷款车辆车架号码及gmac规定的还款银行卡。（此时需分期顾问对此车架号报备给信息物流部，进行车辆暂存）对客户原件的基初鉴别，原件扫描，制作建档。贷款抵押合同必须做到面签，并确定本人签字，必要时核实身份证或录像留证。异地客户出具相关的面签确认函。由展厅经理或店面主管监督，做到签字的真实有效！
系统中若出现除贷款资料以外的所有资料则由分期顾问联系客户，并携带，解释明了到店签订合同。合同及相关资料签订完毕后需要客户交纳首付款，及相关费用按照按分期费用收取清单为准。并由分期主管签字核实确认。方可进行缴费。（个人信贷融资汽车销售单共三联，一联交款时给财务，二联给客户，三联分期部门存根）
5、家访有三种情况：
a全额批复.r有条件批
q拒批
出现r情况时需要分期顾问与客户沟通，并适当解释，并要求客户带齐资料到店进行合同签订。
做出信贷决定q，则此客户不予放贷，原因有信用记录严重不良，或其
担保人信用记录不良，或是收入极其不稳定，或是资料造假。或是合同代签
代购。（遇到代签，代购时，应及时与gmac进行沟通并出具情况说明及
整改方案，根据部门相关规定对相关责任人及负责人进行处罚）
如需家访则由分期顾问通知客户准备相关资料配合家访工作人员，并告知客户如不进行工作配合则放贷的可能性会降低。
7、将原件扫描后以电子邮件的方式传到上海后台，通过siebel系统查询待放款放款情况（是否需要补充资料）
合同签订完毕并交纳相关费用之后，恭请客户离开，等待gmac对资料的审核批复，1个工作日之后如无意外则siebel系统中会出现“待放款”状态字符，分期顾问通知销售顾问进行车辆手续相关业务的办理，包括保险的购买，并通知客户次日提车。
8、如果需要，督促客户尽快补齐交回。待放款后，销售顾问办理保险。
如在合同签订完毕时siebel系统中出现另需文件时，则由分期顾问与客户进行电话沟通，督促客户尽快补齐。
在待放款状态办理手续购买保险。此时只需销售顾问在财务办理开票手续，持有发票复印件及合格证复印件进行保险的购买，商业保险必须加注特别约定（包括地市，及二级经销商）分期顾问应对原件扫描包括（购车发票原件、商业险发票、商业险保单），如若需财务刷卡消费保险则需要销售顾问对交强险发票及保单，商业险发票及保单进行复印，移交财务。且销售顾问应所有车辆手续原件不予领出，发票及车辆手续需财务人员保留，待次日放款，且保险生效后凭放款通知书（由分期顾问出具）方可办理车辆销售手续及原件的领取。
9、保险生效放款后，通知客户提车。
次日siebel系统中的状态字符为“已放款”此时保险已生效，gmac已放款至我司。现需要销售顾问在手续办理完毕后，带齐购车发票，商业险发票，商业险保单，至分期顾问处进行原件扫描存档。原件交至上牌专员进行临时牌照的打印，完毕后方可正常提车，提车时应交付客户的手续有：贷款抵押合同附件（一份）还款计划表附件一（份）欢迎信（一份）告知客户妥善保管。
10、客户提车后通知客户尽快配合上户专员户
交车手续办理完毕且临时牌照出具完毕由上牌专员进行上牌手续的原件领取，领取内容详见上牌明细费用清单。并对客户留置原件进行妥善保管，并签字确认。
告知客户三个工作日后进行牌照领取，期间并与客户进行电话沟通牌照号码内容，或是收取原件后由客户在系统中自主选择牌照号码。
异地客户且不在我司办理上牌手续的，在15个工作日之内必须上牌，之后分期顾问会上本地进行抵押。
11、上户后，由上户专员办理抵押。
车主身份证及车辆登记证书应留在我公司，做抵押准备，相关抵押手续（贷款抵押合同附件，抵押登记申请表，抵押权人授权书，客户车辆登记证书，车主身份证复印件，抵押授权人身份证复印件，组织机构代码证）由分期顾问准备齐全交至上牌专员，上牌三天后抵押。上户后由车主本人，或是由销售顾问代替领取牌照及相关证件，并由当事人签字确认（领取内容详见上牌明细费用清单）。
12、抵押完成后，制作贷后资料
抵押完成后，需原件扫描包括（登记证书），并原件邮寄至上海存档，在邮寄清单上签字确认，并注明邮寄资料内容。以备日后查询。
13、整理归档
马德强 李玉杰2012年02月13日
滨州市地处黄河三角洲腹地，北临渤海湾，是山东的北大门。近年来，农行山东滨州分行牢牢把握当地经济形势和客户消费需求，以信用卡分期业务为突破口，搭建平台搞示范，全员发动促营销，突破瓶颈谋发展，信用卡分期业务收入快速增长。2011年，该行实现分期交易额亿元，计划完成率跃居山东农行第二位；实现分期手续费收入万元，居山东农行第三位。2012年1月，实现信用卡分期业务收入977万元，居山东农行第一位。
强化考核激励、创新工作举措、加强队伍建设，有力推动了信用卡分期业务发展。
搭建营销平台，分期业务全员做。为有效激发全行员工的参与和营销热情，该行一方面在内部组织开展分期付款业务体验活动，通过采取征集竞赛设计方案、定期抽奖、发放纪念品等措施，使员工加深对业务的了解和认识；另一方面在外部精心搭建市场平台，为员工了解产品用途、体验产品功效营造真实的环境，从而为全员营销积聚力量。该行先后利用“五一”、“十一”、元旦和春节等节假日以及商户店庆契机，联合苏宁电器、国美电器等大型商户，组织开展了多场员工分期付款体验活动，掀起了全行员工营销分期业务的热潮。为加快分期业务推广步伐，该行分别将辖内滨城支行、新城支行确定为家装分期和汽车分期的示范平台，由分行电子银行部对支行营销操作人员进行手把手教学，并全程督导首笔分期业务，将其制作成模板下发给各行参照学习。示范平台的建立，对分期业务在全行的迅速普及和全面发展起到了促进、带头作用。
创新工作思路，打破常规限制。一直以来，商户分期收入归属于pos收单行的问题，影响了部分支行业务拓展的积极性，限制了分期业务全面快速发展。为解决这一问题，该行经过通盘考虑和严格审核，为分期业务量大、业务管理规范的支行申请进行专项改进，突破了商户分期收入归收单行的限制，技术上实现了资源共享，充分调动了各行拓展分期业务的积极性。此外，针对部分持卡人提前还款影响基层行后续收入的问题，该行及时与上级行联系协调，开展了大额分期一次性收费整改工作，实现了手续费收入与分期规模的同步快速增长。
进一步推动信用卡分期业务发展，还需在市场拓展、产品创新和服务上加大力度。
要性，良好的市场拓展成为竞争中制胜的关键。一要加强宣传舆论攻势，多开展进市场、进商户、进卖场等大型专项营销活动，在全市范围内迅速树立起农行信用卡分期业务的品牌效应。二要加快膨胀总量规模，持续保持贷记卡业务领先优势。2011年，该行新增信用卡客户逾万户，在山东农行、当地同业均居前列。同时，及时调度指导各支行营销拓展，总结并推广营销管理经验。三要坚持“双轮驱动”，一方面要将汽车、车位、家装分期等大额分期业务做大做精；另一方面要将零售类分期业务做广客户、做足市场，实现分期业务由数量到收益的全面发展和扩张。
创新是发展信用卡分期业务的动力源泉。在银行业产品日趋同质化的今天，要想在激烈的市场竞争中脱颖而出，不光要创新产品和服务，更要开动脑筋、盘活思路。要坚持以创新为抓手，在信用卡分期业务营销管理中，以研究和寻找联名卡发行目标客户、探索高价值贡献度持卡人服务模式，以及借商户专业服务公司治理推进收单市场为工作重心，寻求业务发展的后劲和潜力市场。同时，积极研究和探索新产品操作流程的优化措施，准确把握风险点，对系统进行改造和流程完善，确保新产品的顺利投产和市场扩张。山东有家辐射全省的大型企业集团，拥有十几万员工，一直是各家银行争相营销的“香饽饽”。该行经过强力营销拓展和认真钻研，于2011年与企业联合推出一种专用的准贷记卡，经总行批复后，已于2012年1月成功上线。
服务是发展信用卡分期业务的根本保障。过硬的服务质量是业务不断向前发展的助推器。要进一步加大客户维护力度，完善客户维护考核激励机制，全面落实分解维护任务，明确工作职责，进一步提升客户忠诚度、满意度。要进一步加强大堂经理及个人客户经理队伍建设，按照“调减机关、增配一线”的队伍建设理念，将全行人力资源逐渐向业务营销一线倾斜，不断充实服务力量。要切实做好员工培训工作，进一步提升员工专业技能和服务水平，加快信用卡分期业务发展。
只有真正结合自己的实际情况和具体业绩，才能写出好的年终总结，为自己的工作加分！
又一年过去了，时间总是在悄无声息中流逝。真的很感谢公司给我提供磨练自己的机会，更感谢公司对我的栽培！新的一年马上就要开始了，现在我将这即将过去的一年中工作上面的心得体会作一个总结汇报。
1.在这一年里，我只做了20万左右的业绩，远远没有达到当初所指定的目标金额，我很惭愧！
2.在这一年里，只积累了二十多家优质客户，但是成交量还很低，客户数量还是太少，每天的拜访工作还不够扎实。
3.在专业知识方面有了更进一步的提升，熟悉了体检的整个流程，工作中也积累了一些经验，只是在业务洽谈过程中的一些技巧方面，还存在很大的欠缺。
4.在公司领导的帮助下，学到了如何开发客户，管理客户，不管是在市场方面还是个人能力方面都有所提升。
1.明年我的销售目标是：60万。
2.扎扎实实的做好客户公关，维护好客户关系，提高客户转化率，做好每天的新增客户拜访工作，保证每天增加一家有效客户，做好客户管理工作。
3.平时多看书，多看新闻时报，好好学习总结客户公关技巧，提高自己的成功率。
4.做好每天每周每月的工作结，从中发现自己的不足，及时进行修正，做好工作中的每个细节，从而获得客户的认可。
5.时时以空杯的心态学习专业知识及产品，让自己更专业，方能给客户提供更好的服务。
我部门20xx的的工作，在公司统一部署下，以经济效益为中心，以公司利润最大化为目标，对外开拓市场，对内严格制定每一个相关步骤，保证质量，以市场为导向，面对市场经济越来越激烈的竞争挑战，抢抓机遇，团结拼搏，齐心协力完成好20xx年度的销售工作计划任务。
(一)总体销售目标3亿
未来一年，我们销售部预计销售目标达到3亿，实现名副其实的创利年。
(二)未来的工作在过去的经验上主要需要改善之处
1、质量的改善。
在销售工作开展之前，对产品的质量要有更严格的把关，并在销售宣传中，把质量的优势尽可能最大的凸现出来，争取商家对我公司产品更多的信任和更大的购买力。
2、价格方面。
在预算的价格尺度调动范围内，根据市场环境的形势和对市场竞争的科学合理性分析，调整适合的价格标准，使产品的销售既在预计范围内盈利，又使消费商家对价格方面减少挑剔。同时，可以适当的选择时机，开展系列的促销活动，从而是产品的品牌让更多商家熟知，是产品的质量在商家中形成一个良好的口碑。
3、加大资金回笼的力度，回避企业风险。
在货款回笼方面，整个部门都形成共识，将该项工作摆在重中之重的位置。拟定具有约束能力的销售合约，对于应收款的回收采取合理的时效性限制。吸取了以往的经验教训，我们严格履行销售成交的审批程序，从源头到最终成交都加以控制，时刻叮嘱业务员主动与客户沟通，想尽办法处理，取得了一定效果。
4、多面的销售渠道，发展更多的销售平台
具体的手续如下：
1.联系客服获取实体店地址，看图联系，可以大概了解下分期详情
2.到店和店员，确认手机的颜色/内存/版本这些
3.根据店员建议确认首付，期数。算出月付
5.填写后业务员会帮你提交，大概10分钟左右出结果，中途会有客服联系你确认。
6.通过分期，现场签订合同并交首付
7.拿机验机，没问题回家，记得要带走购机单
8.后期记得每月还款，经济好转了记得联系客服提前还款！